美國對外制裁不斷升級，國際經(jīng)濟局勢緊張，企業(yè)出口面臨的貿(mào)易風險和商業(yè)風險呈上升趨勢……除了層出不窮的“制裁威脅”，還有多國貨幣貶值、通貨膨脹嚴重，請出口企業(yè)與外貿(mào)人注意外匯、貨物拒收等風險。

土耳其地緣風險增加，制造業(yè)持續(xù)低迷，通貨膨脹水平與失業(yè)率雙雙高企，經(jīng)濟陷入衰退。

美國制裁風險--據(jù)俄羅斯衛(wèi)星新聞通訊社7月14日報道，土耳其國防部稱，第七架搭載新一批S-400防空導(dǎo)彈系統(tǒng)組件的俄羅斯飛機已經(jīng)于周日抵達土耳其。

此前，美國國防部副部長表示，若土耳其獲得俄防空導(dǎo)彈系統(tǒng)，美國國會可能就此討論對土耳其進行制裁，土耳其地緣政治風險增加。

經(jīng)濟下行、貨幣貶值--土耳其央行數(shù)據(jù)顯示，2018年第四季度土耳其經(jīng)濟下降2.4%，2019年第一季度下降2.6%，據(jù)預(yù)測，第二季度GDP也將下降2%。

4月，土耳其出口總額為144.80億美元，同比增長4.57%；進口總額為174.62億美元，同比下降15.05%；貿(mào)易逆差為29.82億美元。全球貿(mào)易摩擦及潛在的美國制裁，將對土耳其未來的貿(mào)易產(chǎn)生負面影響。

7月6日，土耳其總統(tǒng)撤換了土耳其央行行長職務(wù)。此舉引發(fā)投資者對央行獨立性的擔憂。8日，里拉兌美元一度大跌3%，貶值至6月底以來的最低水平。

近年來，土耳其貨幣對內(nèi)貶值，通貨膨脹水平一路上揚，遠超其5%的通脹控制目標，2018年10月達到高峰值25.24%。在土耳其央行將關(guān)鍵利率上調(diào)至24.0%后，通脹水平緩慢下降，2019年5月CPI同比為18.71%，但仍然處于高水平。通貨膨脹率仍將超過17%，遠高于2018年初的10.3%。

溫馨提示

請出口商注意，進口國的貨幣大幅、迅速貶值將造成當?shù)剡M口商的成本上升，所以部分土耳其商人會選擇暫停貿(mào)易，甚至?xí)和Ｎ部钪Ц丁Ｍ炼滟I家拒收貨物及拖欠貨款案件頻發(fā)，國別風險顯著攀升。

風險預(yù)警之巴基斯坦

通脹率創(chuàng)5年來新高--巴基斯坦統(tǒng)計局日前發(fā)布數(shù)據(jù)顯示，2018—2019財年，其經(jīng)濟增速預(yù)計為3.29%，低于預(yù)期目標6.2%，亦創(chuàng)下近9年來的新低。其平均通貨膨脹率達7.34%，創(chuàng)下過去5年新高。該通脹率高于政府制定的6%目標，更遠高于同期3.3%的經(jīng)濟增速。

巴政府指出，電力、燃氣價格上漲，投入成本增加以及匯率波動是導(dǎo)致通脹率高企的主要原因。針對當前形勢，巴政府將2019—2020財年的通脹率目標大幅上調(diào)至11%至13%區(qū)間。

風險預(yù)警之伊朗

伊朗和美國目前的緊張關(guān)系大家有目共睹，大有一觸即發(fā)之勢。美國更是對伊朗實施有史以來最嚴厲的制裁。伊朗經(jīng)濟下行，船公司由于擔心制裁有牽連紛紛避而遠之，結(jié)算通道被關(guān)閉，可謂傷痕累累。

伊朗國內(nèi)的經(jīng)濟和營商環(huán)境持續(xù)惡化。由于美國已瞄準與伊朗做生意的更多公司和金融機構(gòu)，所以銀行、保險、船運公司和貿(mào)易商等將面臨更大風險。

高通貨膨脹率--據(jù)伊朗統(tǒng)計中心最新報告顯示，與去年5月同期相比伊朗通貨膨脹率達34.2%，伊朗政府還提高了進出口企業(yè)出售外匯（給伊朗政府）的比例，5月份剛將外匯出售比例提高到60%，去年11月份已將該比例提高到50%，此前出售比例更低。被全面圍堵的伊朗政府即使竭澤而漁也要補上外匯的窟窿，可見伊朗國內(nèi)經(jīng)濟狀況多么糟糕，伊朗貨幣更是一落千丈。特別是這個月，據(jù)伊朗統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，本月伊朗家庭支出比去年同期同樣商品花費多支出了52.1%，很顯然民間實際的通脹率比官方通報的數(shù)據(jù)要嚴重的多。

風險預(yù)警之俄羅斯 

對于俄羅斯來說，來自美國、歐盟的制裁從2014年中開始基本上就是“家常便飯”了，一輪接著一輪。最近，歐盟打算繼續(xù)延長對俄羅斯的制裁。

6月20日，歐盟表示：同意延長對俄羅斯的經(jīng)濟限制半年至明年1月底。同日，俄羅斯方面表示，近幾年的限制受到巨大損失的可并不是俄羅斯。俄羅斯稱，據(jù)估算，俄羅斯損失約500億美元，而美國損失170億美元，歐盟損失2400億美元。

風險預(yù)警之敘利亞 

16個自然人和實體被列入制裁名單--5月9日，白宮發(fā)布聲明稱，美國總統(tǒng)特朗普決定將對敘利亞的單方面制裁制度再延長一年，即美國在2004年至2012年對大馬士革采取的一系列各種限制措施將繼續(xù)有效。這些限制措施包括凍結(jié)敘利亞一些個人和法人實體在美國的資產(chǎn)，并禁止向敘利亞出口某些類別的美國商品和服務(wù)。

6月11日，美國OFAC決定將敘利亞的16個自然人和實體列入SDN清單，理由是他們向敘利亞總統(tǒng)巴沙爾和/或敘利亞政府提供了實質(zhì)性的支持。

被制裁高風險的國家如何規(guī)避風險交易

有人會問說，明明是美國制裁的，跟中國銀行有什么關(guān)系？為什么中國的銀行接收不了匯過來的美金？因為國際貿(mào)易的問題不僅要遵從我國的相關(guān)法律，同時也要考慮到國際慣例。銀行對高風險地區(qū)的款項往來確實很敏感，因為若被查到，將被處罰甚至銷戶。

俄羅斯在2014年就已經(jīng)被經(jīng)濟制裁，但是有的公司依然能和俄羅斯客戶正常貿(mào)易，所以這些問題是有方法可解的。

建議核查方式如下

首先，讓客戶付一筆定金過來，看銀行能否正常入賬。如果是近期已有交易的老客戶，則可以相對靈活一些，畢竟已有正常入賬經(jīng)歷。但有定金總歸更好，一方面降低客戶信用風險，另一方面能緊跟海外制裁和銀行政策的變動。

其次，在獲知客戶及付款銀行之后，自行核查客戶及付款銀行的受制裁/風險信息，詳見此文最后列出的幾類國家/實體。

同時建議做如下風險應(yīng)對

首先，對于明確列入受制裁名單的國家/實體，一般情況下是不建議繼續(xù)交易的。

其次，經(jīng)核查正常的匯款銀行，與客戶書面約定后續(xù)必須用這家銀行付款，避免不必要的風險和糾紛。

再次，做DP支付方式的，確保美元入賬之后，再放單。

最后，投保出口信用保險，轉(zhuǎn)嫁風險。與本文所述事項有關(guān)的保險規(guī)則，雖說不復(fù)雜，但也沒你想的那么簡單。

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