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持有香港銀行賬戶(hù)的客戶(hù)請注意!大規模清洗異常戶(hù)!

各位持有香港銀行賬戶(hù)的朋友請注意,香港銀行新一輪大規模賬戶(hù)清理已經(jīng)開(kāi)始,銀行將批量關(guān)閉“僵尸戶(hù)”與異常賬戶(hù)。近期,就有大量客戶(hù)收到香港恒生銀行、星展銀行的調查信或關(guān)戶(hù)通知書(shū)。

去年,僅恒生銀行一家,清理關(guān)停賬戶(hù)超過(guò)1萬(wàn)個(gè)。賬戶(hù)清理時(shí)間一般由8月底開(kāi)始,持續至12月末。

重要信息據悉,香港銀行將于近期開(kāi)始清理賬戶(hù),銀行將關(guān)閉大量不動(dòng)戶(hù)口或者異常戶(hù)口!

香港銀行迫于全球反避稅、反洗錢(qián)的巨大壓力以及全球CRS信息交換的執行要求,銀行等各類(lèi)金融機構開(kāi)始對所有賬戶(hù)進(jìn)行全面的盡職調查。于是,香港各大銀行提高門(mén)檻,加強管制,一方面,體現在對新開(kāi)賬戶(hù)的審核越來(lái)越嚴格。另一方面,銀行內部也慢慢開(kāi)始清理一些離岸賬戶(hù)和“僵尸賬戶(hù)”。 

如何應對?首先,立刻查詢(xún)自己香港銀行綁定的郵箱,是否有收到香港銀行發(fā)來(lái)的信件。如果郵箱中有香港銀行郵件,請勿緊張,先確認信件類(lèi)型。(電子郵件和紙質(zhì)郵件均可)

盡職調查信:香港銀行常規調查信,理論上所有客戶(hù)都有可能收到,只需按照要求填寫(xiě),及時(shí)回復銀行即可。(需注意的是,如果在限期內,銀行未收到您的回信,且其它聯(lián)系方式也無(wú)效,銀行有權關(guān)停您的賬戶(hù)。)

凍結通知信:此類(lèi)郵件,說(shuō)明您的賬戶(hù)有可能涉嫌非法交易,遭警方調查并凍結;或者因稅務(wù)問(wèn)題,被稅局要求凍結。(此類(lèi)情況,如銀行允許,可先將賬戶(hù)內資金取出,并配合調查。)

關(guān)戶(hù)告知書(shū):被銀行確認有觸犯到關(guān)戶(hù)條例的行為,違法違規、高風(fēng)險、不配合調查、存款過(guò)低,長(cháng)期不交易,都可以是造成賬戶(hù)關(guān)閉的原因。(銀行會(huì )要求客戶(hù)在限期內取出資金,需要注意的是如果超出期限仍未取出資金,該筆資金會(huì )被劃至有關(guān)部門(mén),再要取出,操作將非常繁瑣且成本高昂。)

如何維護?1、敏感國家的錢(qián)不要收;

2、公司貿易盡量采取公對公,最好使用一部分L/C以確認您的貿易身份;

3、不要大額資金整存,整??;保持帳戶(hù)有一定的存款,不能欠費;

4、經(jīng)常運作,超過(guò)3個(gè)月不活動(dòng)的賬戶(hù)將會(huì )有被關(guān)閉風(fēng)險;

5、請確保預留給銀行的通訊地址、手機號碼、常用郵箱有效,如果收到銀行的調查表格,比如合規調查表格,及時(shí)提供以及回復銀行,配合銀行所有的相關(guān)調查,以免因此銀行未得到任何回復而造成賬戶(hù)被關(guān)閉的風(fēng)險;

6、如有實(shí)際收入,建議實(shí)際核數出具審計報告,避免銀行抽查到,無(wú)法提供,賬戶(hù)被凍結,影響使用。

在現在香港銀行越來(lái)越謹慎、開(kāi)戶(hù)越來(lái)越難的情況下。如條件許可,建議客戶(hù)開(kāi)多一個(gè)備用賬戶(hù),以免因銀行關(guān)閉賬戶(hù),新賬戶(hù)不能及時(shí)到位,期間公司無(wú)法收付款,錯失商機損失慘重。 但最主要的還是開(kāi)戶(hù)成功后的維護工作,要懷著(zhù)一顆且用且珍惜的心維護銀行賬戶(hù)!

更多銀行開(kāi)戶(hù)資訊就在企望港:www.yingchuangyingshi.cn




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